永續金融商品與服務
本公司於提供金融商品或服務契約前，均依相關法令落實「認識客戶（KYC）」及商品適合度評估機制，蒐集並瞭解客戶之身分背景、財務狀況、投資經驗、投資目的及風險承受能力，作為判斷其適合之商品或服務類型之依據。另依商品特性進行風險分級，並建立客戶風險屬性與商品風險等級之適配原則，以避免不當推介或超出客戶風險承受能力之銷售行為，確保投資建議符合客戶最佳利益。
於契約成立前，本公司均向客戶充分說明金融商品或服務之內容、費用結構及相關契約條款，並清楚揭露可能面臨之市場、價格波動、流動性等潛在風險，相關說明與告知程序均留存紀錄，以保障投資人權益並強化金融消費者保護。
數位金融服務與產品
隨著台灣數位金融發展及投資人使用行為轉變，行動支付、電子交易與數位理財工具日益普及，投資人對高效、便捷且安全的線上金融服務需求持續提升，並逐步降低對臨櫃服務的依賴，促使金融服務模式朝向數位化與線上化發展。
因應此一趨勢，統一投信將服務優化重心轉向數位通路，透過線上交易、APP應用、社群互動與電子對帳單等數位金融管道，優先強化線上交易流程與數位金融服務功能，以降低客戶端申辦作業時間與費用成本，且統一投信持續精進數位通路系統，考量弱勢族群及中高齡民眾之數位使用體驗需求，規劃於表單介面新增一鍵放大功能，以協助投資人降低操作障礙，提升閱讀清晰度與填寫便利性。
同時，本公司於各項服務流程中，即時蒐集客戶回饋與使用情形，並納入內部檢討與督導機制，作為持續優化金融商品設計、服務流程與通路配置之依據，以回應不同客群需求，持續提升服務效率與客戶體驗。
優化整合線上交易流程
透過電子交易平台，開戶、申購與贖回全面線上化，客戶無須臨櫃即可完成交易，有效提升效率並降低時間與交通成本。同時減少人力與營運成本，提升整體投資體驗，為客戶提供更便捷、高效的金融服務。
臨櫃亦可提供客戶線上開戶
客服人員除線上開戶與交易之引導服務外，亦可於臨櫃協助客戶透過個人手機或平板電腦，完成網路開戶、資料變更及交易，以兼顧無紙化作業推動與金融服務效率提升。
統一投信APP
投資人可透過「統一投信APP」，取得基金相關資訊，並使用線上開戶與諮詢等數位服務功能。
本公司持續優化升級系統效能與操作流程，將多項投資功能整合於單一平台，以提升服務效率，提供更即時、便利之便民服務體驗。
復刻官網功能
完整呈現「統一投信輕鬆理財網」，提供全方位投資服務
生物辨識登入
支援指紋/面容辨識，快速安全登入
即時推播服務
掌握最新市場資訊與投資機會
推廣電子對帳單、電子配息單
統一投信透過電子對帳單服務，讓客戶即時以電子郵件獲取交易資訊，降低臨櫃需求並提高作業效率。電子化作業可減少紙張使用與郵寄成本，兼顧服務效率與永續發展。
- 專欄 -
數位金融服務優良案例
| 案例 | 亮點內容 |
|---|---|
| 多元社群平台拓展，強化數位溝通與服務可近性 | 統一投信於今年新增 Instagram 社群平台，擴大數位溝通管道，提升客戶服務的即時性與便利性。透過圖文、短影音及限時動態等多元內容形式，優化理財資訊傳遞方式，強化投資人對市場與產品之理解。自平台上線以來，累積粉絲數達 859人，觸及人數率達 15.3萬，有效提升品牌曝光與用戶參與度。同時透過留言與私訊機制，結合專人客服即時回應，建立高效率之雙向溝通模式，提升客戶滿意度與服務可近性。 本項措施成功擴展年輕族群觸及，並深化既有客戶關係，展現本公司持續精進數位金融服務、落實普惠金融與客戶關懷之永續發展成果。 |
網路社群服務
統一投信透過LINE、Facebook、YouTube等數位平台提供專人小編客服，以即時文字互動方式提供個人化投資諮詢與正確資訊，提升服務便利性；同時，藉由減少臨櫃需求，達成節省時間與成本，提升整體服務品質與客戶滿意度之效益。
金融友善商品與服務
定期定額的推廣
2025年統一投信透過定期定額線上與實體講座及說明會，向一般大眾、學生、企業及公益團體推廣理財知識，全年共辦理70場次，累計約140小時，參與人次達7,447人次。
花絮 / 定期定額實體講座
退休理財專區
隨著平均壽命延長，退休財務規劃的重要性日益提升。透過多元理財工具與定期定額投資機制，協助投資人以長期、紀律化方式累積資產，強化退休後財務安全與生活保障。
1.FUND心退- 退休理財教育
統一投信透過「FUND 心退」專區，不定期發布退休理財與長期投資相關之教育性內容，協助投資人瞭解退休規劃概念與理財原則，作為金融知識推廣與投資教育之一環。
2.定額Smart Kit – 退休族的理財工具
統一投信推出「定額Smart Kit」，協助退休族群依自身風險承受度與財務目標，選擇適合的定期定額投資方式，以分散市場波動風險，支持長期資產累積與退休規劃需求。
3.試算功能 –協助退休理財規劃
提供投資人退休試算工具，幫助投資人設定目標退休金額、預期報酬率及投資期間，試算所需之單筆投入或每月定期投資的金額，作為退休財務規劃與投資決策之參考依據。
ESG金融商品與服務
統一投信布局永續投資，先後推出「統一全球15年以上 BBB 優選 ESG 公司債 ETF」與「統一全方位貨幣市場基金」，分別以 ESG篩選為核心，為投資人提供兼具永續價值與長期穩健表現的投資工具。
【 統一全球15年以上BBB優選ESG公司債ETF基金（00966B） 】
本基金為專注於環境、社會與公司治理（ESG）投資的指數股票型基金，目標透過精選符合ESG標準的長天期公司債券，為投資人提供穩定收益，同時支持具備良好ESG表現的企業。
投資策略與篩選標準
截至2025年12月底，本基金之基金資產組合符合標的指數ESG投資策略與篩選標準之比重為99.53%，2024及2025年底符合契約標準部位金額分別為38.72億元和23.19億元。
【 統一全方位貨幣市場基金（2026年發行）】
本基金以兼顧資產安全性、流動性與收益穩定性為核心投資原則，主要投資於短期貨幣市場工具，並依市場資金供需與利率環境，彈性調整投資組合配置，以提升資金運用效率。
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本基金於既有信用評等與風險控管機制之外，將台灣經濟新報（TEJ）編製之 TESG 永續發展指標，作為投資標的評估與投資後追蹤之參考資訊之一。配合整體投資策略與風險控管原則，定期檢視投資組合之ESG表現，以強化投資決策之完整性與一致性。
TESG 永續發展指標為專屬台灣市場之 ESG 評估指標，其評估範圍涵蓋上市櫃、興櫃及公開發行企業，並參考 SASB 國際永續揭露框架，結合量化分析模型與公開資訊，於ESG三大構面下涵蓋 16 項議題及超過 60 項評估變數。
註：本基金非屬環境、社會及治理（ESG）相關主題基金，ESG 因子之納入係作為投資流程輔助考量，不作為唯一投資判斷依據。