金融友善
公平待客原則
統一投信秉持「以客為尊」理念，將金融友善服務視為落實公平待客原則之重要實踐，於商品設計、銷售、契約履行與客戶服務過程中，提供透明、公正的金融服務，以確保消費者權益。公司遵循《金融消費者保護法》訂定《公平待客原則執行政策》、《公平待客原則執行策略》，並將相關要求制度化納入內部控制與教育訓練機制，設置業務處為專責部門，業務處主管-資深副總經理負責統籌規劃與推動年度公平待客計畫，並定期每年向董事會報告執行情形，以強化治理層對公平待客落實成效之監督。
為確保金融友善服務落實，本公司從產品設計、銷售、契約履行到客戶服務，全面落實誠信原則，提供符合風險承受度的投資建議。同時，對於優良友善服務同仁定期考核予以提報加分，考核績效連結其升遷調薪與獎金分配，以形塑重視客戶權益之服務文化。此外，透過內部稽核、教育訓練及申訴機制，確保業務人員專業性，提升服務品質，打造公平、友善的投資環境。在新商品與服務上市前召開產品會議，再次確保產品風險屬性、是否合規、符合廣告招攬，並提報董事會，以保障客戶權益。
客訴處理流程
本公司為確保申訴案件能即時回應並妥善解決，參考ISO 10002 指導原則，制定《統一投信消費爭議事件處理作業程序》，並依循國際投資人保護之通行原則，落實公平、透明、可近、即時及持續改善等核心精神，建置明確之申訴受理、分案、處理、回覆與檢討機制。相關申訴案件之統計分析與檢討重點，依既有治理機制，定期提報董事會掌握與監督，作為持續精進投資人保護與服務品質之參考。
統一投信透過標準作業流程與跨部門協作，保障客戶權益並提升服務品質。以下為主要處理階段：
接案
客戶服務部接案，安撫客戶並記錄5W1H資訊。依風險評估照會相關部門，填寫客訴及建議處理表並轉交權責單位。
啟動
客服主管與權責單位依案件影響程度決定是否啟動專案會議，進行初步案情了解並擬定報告。
調查（公司端）
權責單位指派處理人員調查公司端事證，包括錄音、錄影等資料。並撰寫客訴專案查核報告，供客服、稽核、法務等單位參考。
調查（客戶端）
針對客戶陳述進行查證，確認客戶訴求、說詞及發展傾向。準備佐證資料後，回報相關單位以擬定應對策略。
裁斷
綜合雙方調查結果，分析事證並制定處理方案。並進行雙方協商，達成共識，最終撰寫專案處理報告。
回覆
由權責主管及營運服務處最高主管核示，正式回覆申訴人或申訴單位。若需函覆主管機關，經稽核及法遵單位審閱後，由事發權責主管單位發函。
結案
客服彙整結案資料並歸檔。若涉及主管機關公司將主動提報，以完成整體申訴案件管理。
客訴申訴管道
為確保客戶意見能即時反映並獲得妥善回應，本公司提供電話、信函、電子郵件及主管機關轉介等多元申訴方式，並由專責單位統一受理與追蹤處理，以保障客戶權益並精進服務品質。
主要申訴管道
申訴專線電話：02-27478388或0800-018-889
申訴信箱：upamc.ezmoney@uni-psg.com
案件紀錄
本公司2025年共接獲1件客戶反應案件，主要涉及官網ETF即時預估淨值未即時更新問題。
針對相關疑問，已由客服人員立即說明的方式解決，並同步與內部資訊同仁確認系統，持續監控網頁更新情況，以確保客戶獲得良好的投資體驗。
高齡保護機制
為強化高齡投資人之金融消費者保護，本公司設立KYC投資適性評估機制，於客戶開戶時納入額外的評估程序，確定其投資決策符合個人財務狀況與風險承受能力。此外，規定65歲以上客戶不分新舊，於每次更新KYC評估表時須進行額外評估，重點項目包括：
- 生理狀態：是否具備溝通能力，必要時得安排親友或第三方協助
- 流動性資金需求：是否可維持至少六個月以上之生活所需
- 金融知識水準：是否熟悉投資商品及其風險
- 社群關係狀況：是否獨居及與親友互動頻率
若高齡客戶具弱勢條件，本公司即啟動加強管理機制，包含每月進行投資適性審查；另對有申購或增加投資於高風險基金（RR5）的客戶，將定期回訪並每年電話關懷，留意是否出現異常交易情形（如短期內頻繁或大額交易），以確認其投資決策是否符合需求，並提供必要的金融輔導。另外，若通路服務與銷售支援過程中，有下列情形，將視為高齡金融消費者之異常交易徵象，並加強關懷與採取因應措施：
- 一、 投資金額、交易頻率或商品類型，與客戶過往投資經驗或風險承受度明顯不符
- 二、 客戶於短時間內進行金額較大之交易，或對商品內容與風險說明理解顯有不足
- 三、 客戶交易決策疑似受第三人指示、陪同或不當影響，且無法清楚說明投資目的
- 四、 客戶於交易過程中出現反覆更改決定、說明內容前後不一致等異常行為
- 一、 加強關懷提問與重複確認投資意願，清楚說明商品特性與可能風險
- 二、 提醒客戶注意詐騙風險，並確認交易資金來源與投資目的之合理性
- 三、 視情況建議客戶暫緩交易，並提供再次說明或諮詢之機會
- 四、 依內部作業流程，將疑似異常情形回報相關單位進行後續處理與追蹤
多元管道友善服務方式
統一投信秉持「以人為本」的服務理念，致力打造友善且無障礙的金融服務環境，透過多元管道與具體服務措施，確保不同需求的客戶皆能順利獲取投資資訊與完成交易。相關友善的服務措施如下：
- 於辦理投資交易時，落實 KYC 與投資適性評估機制，審慎評估客戶風險承受度
- 提供臨櫃服務人員協助高齡客戶進行線上開戶、交易及資料變更，降低操作門檻
- 規劃並提供樂齡友善之大字版表單與約定條款，協助客戶清楚理解交易內容
依不同類型身心障礙客戶之障別與需求，提供相應之金融友善服務，包括
- 針對聽障客戶，由專人透過文字筆談方式進行溝通；視障客戶則由專人客服進行口頭解說
- 針對行動不便客戶，營業據點設有無障礙電梯與友善通道，協助其進出及辦理業務。
- 對於具有進一步協助需求之特殊需求客戶，依個別情況提供即時回應與必要協助，以確保交易流程順暢。
- 透過定期追蹤與檢視機制，持續確認數位金融服務對弱勢族群及中高齡民眾之適切性，並視需求精進與調整
- 提供線上交易平台與 APP，支援開戶、申購、贖回及查詢功能
- 臨櫃人員協助客戶使用數位工具，避免因數位落差影響服務權益
- 辦理投資交易時提供獨立空間，落實個資保護與資訊安全管理機制，避免交易資訊外洩
- 推廣定期定額投資機制，降低投資門檻
- 辦理線上與實體理財講座，強化投資人金融素養
- 透過數位平台提供基金資訊、投資教育與即時互動服務
- 提供中英雙語服務，協助非本國籍客戶理解投資流程與文件內容
- 規劃金融知識專區，系統性提供理財與投資相關資訊，協助投資人全面理解投資概念與市場運作。
註：更多具體的金融友善措施，請詳統一投信官網「金融友善服務專區」
金融友善教育案例
統一投信趨勢解讀講座｜低波優選．打造投資正循環
2025.02.03
全球央行降息潮未改變，如何以多元配置，在波動中找尋增值機會？
由統一投信總經理董永寬攜手重量級講師，為投資人提供低波動配置策略，
來追求隨漲抗跌的長期投資目標，講座免費參加，席次有限，敬請立即報名！
| 限時限量‧講座資訊｜14:30-16:00 | ||
|---|---|---|
| 高雄 2/24(一) | 高雄萬豪酒店 8樓萬享宴會廳C 高雄市鼓山區龍德新路222號 | 已結束 |
| 台南 2/25(二) | 台南晶英酒店 2樓明倫廳 (台南市中西區和意路1號) | 已結束 |
| 台中 2/26(三) | 台中李方艾美酒店 21樓星空廳 (台中市中區建國路111號) | 已結束 |
| 新竹 2/27(四) | 新竹國賓大飯店 10樓國際B廳 (新竹市中華路二段188號) | 已結束 |
| 新北 3/3(一) | 新板希爾頓酒店 1樓吉祥B廳 (新北市板橋區民權路88號) | 已結束 |
| 台北 3/5(三) | 台北寒舍艾美酒店 3樓翡翠珍珠廳 (台北市信義區松仁路38號) | 已結束 |
| 議程 | |
|---|---|
| 14:30-14:35 | 主持人開場 |
| 14:35-14:45 | 歡迎致詞 統一投信董永寬總經理 |
| 14:45-15:10 | 專題1｜優勢 ‧ 多元資產迎台股挑戰 主講人：統一投信袁永騰協理 |
| 15:10-15:30 | 專題2｜優解 ‧ 靈活應對的股債配置 主講人：統一投信涂韶鈺經理人 |
| 15:30-16:00 | 焦點對談｜波動新世界 ‧ 以低波策略「主動」出擊 全部與談人 |
| 講師陣容 重磅登場 | ||
|---|---|---|
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| 主持人 詹璇依 | 基金經理人 涂韶鈺 | 協理 袁永騰 |
★貼心提醒★
1、報名採線上報名，現場座位有限，額滿為止。主辦單位保留受理報名、終止或修改本活動之權利，未盡事宜以統一投信規定為準。
2、凡報名成功者於活動前將收到簡訊或E-MAIL通知，並於活動當日出示報到 。 當天將不予受理報名，敬請貴賓留意。
3、停車位依當天飯店現場狀況為主，故無法事先保留，敬請見諒。
統一投信趨勢解讀講座｜豹躍台股．主動迎擊
2025.03.27
投資你可以更主動！主動式ETF問世，提供靈活新選擇，
講座深入解析台股趨勢，以獵豹姿態掌握主場優勢，
重磅講師分享獨到策略，為台股投資帶來全新升級！
| 限時限量‧講座資訊｜14:30-16:00 | ||
|---|---|---|
| 嘉義 4/21 (一) | 嘉義福容voco酒店3樓芙蓉廳 (嘉義市西區世賢路一段789號) | (已結束) |
| 高雄 4/22 (二) | 高雄萬豪酒店8樓萬享宴會廳C (高雄市鼓山區龍德新路222號) | (已結束) |
| 台南 4/23 (三) | 台南晶英酒店2樓大成廳 (台南市中西區和意路1號) | (已結束) |
| 台中 4/24 (四) | 台中林皇宮2樓凡 爾 賽廳 (台中市西屯區臺灣大道三段33號) | (已結束) |
新竹 | 新竹國賓飯店10樓國際B廳 (新竹市中華路二段188號) | (已結束) |
新北 | 板橋希爾頓飯店1樓吉祥AB廳 (新北市板橋區民權路88號) | (已結束) |
桃園 | 桃園尊爵大飯店3樓國際廳 (桃園市桃園區莊敬路一段300號) | (已結束) |
| 台北 5/2 (五) | 台北寒舍艾美酒店3樓翡翠珍珠廳 (台北市信義區松仁路38號) | (已結束) |
彰化 | 彰化彰基國際培訓中心B1樓望愛廳 (彰化縣彰化市建寶街20號 - 彰化福泰商務飯店同一棟) | (已結束) |
| 宜蘭 * 5/6 ( 二 ) | 宜蘭蘭城晶英酒店6樓宴會廳 (宜蘭縣宜蘭市民權路二段36號) | (已結束) |
| 議 程 | |
|---|---|
| 14:00-14:30 | 貴賓報到 |
| 14:30-14:35 | 主持人開場 |
| 14:35-14:55 | 主題1｜豹群獵勢 ‧ 打造台股強隊 主講人：統一投信 董永寬總經理 |
| 14:55-15:10 | 主題2｜豹眼觀局 ‧ 洞悉台股脈動 主講人：統一投顧 黎方國董事長 |
| 15:10-15:25 | 主題3｜獵豹策略 ‧ 台股大咖，如何驅動增長？ 主講人：統一投信 陳釧瑤協理 高雄、台南、台中、新竹、新北 ( 板橋 ) 、台北 主講人：統一投信 袁永騰協理 嘉義、桃園、彰化、宜蘭 |
| 15:25-16:00 | 焦點對談｜快、狠、準的市場對話 所有與談人 |
| 講師陣容 重磅登場 | |
|---|---|
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| 統一投顧董事長 黎方國 | 主持人 詹璇依 |
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| 統一投信協理 陳釧瑤 | 統一投信協理 袁永騰 |
★貼心提醒★
1、採線上報名，額滿為止，敬請貴賓留意 。
2、凡報名成功者於活動前將收到簡訊或E-MAIL通知，並活動當日出示報到。
3、當天現場備有茶/咖啡/水供現場貴賓飲用。
4、停車位，依當天飯店現場狀況為主，故無法事先保留，敬請見諒。
5、4/21嘉義、5/1桃園、5/5彰化、5/6宜蘭場主講人為統一投信總經理董永寬+統一投顧黎方國董事長+統一投信袁永騰協理；統一投信陳釧瑤協理及詹璇依不會參與該場次。
6、主辦單位保留受理報名、終止或修改本活動之權利，未盡事宜以統一投信規定為準。
7、宜蘭蘭城晶英酒店自5/5起大門整修，搭乘計程車前來的貴賓，飯店建議請直接開進B3樓後搭電梯上樓，計程車進入未滿30分鐘飯店將不收費，感謝配合。
統一投信趨勢解讀講座｜資產戰隊引領．穿越市場挑戰
2025.06.03
美股是全球投資重心，持續吸引資金與目光，本次講座將帶您掌握最新美股趨勢，並聚焦美國50強企業，深入解析如何打造攻守兼備的資產戰隊，把握長線潛力，講座免費參加，席次有限，敬請立即報名！
| 限時限量‧講座資訊｜14:30-16:00 | ||
|---|---|---|
| 新竹 6/23 (一) | 國賓大飯店10F國際A廳 (新竹市中華路二段188號) | (已結束) |
| 台北 6/25(三) | 艾麗酒店5F葵楓柏廳 (台北市信義區松高路18號) | (已結束) |
| 新北 6/26(四) | 新板希爾頓酒店1樓吉祥B廳 (新北市板橋區民權路88號) | (已結束) |
| 高雄 7/2(三) | 萬豪酒店8F萬享宴會廳C (高雄市鼓山區龍德新路222號) | (已結束) |
台南 | 晶英酒店2F明倫廳 (台南市中西區和意路1號) | (已結束) |
台中 | 林酒店6樓海洋廳 (台中市西屯區朝富路99號) | (已結束) |
| 議 程 | |
|---|---|
| 14:00-14:30 | 貴賓報到 |
| 14:30-14:35 | 主持人開場 |
| 14:35-14:45 | 長官致詞 |
| 14:45-15:15 | 主題1｜用ETF打造戰略級資產配置地圖 主講人：統一投信協理袁永騰 |
| 15:15-15:45 | 主題2｜美國50 攻守兼備核心隊形 主講人：統一投信基金經理人 林良一 |
| 15:45-16:00 | 焦點對談｜看懂變局 佈好戰隊 主講人：所有與談人 |
| 講師陣容 重磅登場 | ||
|---|---|---|
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| 主持人 詹璇依 | 基金經理人 林良一 | 協理 袁永騰 |
★貼心提醒★
1、本活動為自由入座，各場次採分別線上報名，額滿為止，報名不代表保留座位，敬請貴賓留意。
2、凡報名成功者於活動前將收到簡訊或E-MAIL通知，並活動當日出示報到。
3、當天現場備有茶/咖啡/水供現場貴賓飲用。
4、停車位，依當天飯店現場狀況為主，故無法事先保留，敬請見諒，說明會期間將提供停車費折抵。
5、7/2高雄、7/3台南場，詹璇依不會參與該場次。
6、主辦單位保留受理報名、終止或修改本活動之權利，未盡事宜以統一投信規定為準。
【臺灣證券交易所 X 統一投信 投資講座】席次有限，立即報名！
2025.06.20
ETF 成投資成顯學，該如何掌握先機與布局？
並瞭解ETF商品介紹與投資訣竅
邀請專業講師帶領您一探究竟！
席次有限，請立即報名！
報名截止日前如遇名額已滿， 以證交所報名網頁額滿日為準 ，恕不再接受報名。
| 講座資訊 | |||
|---|---|---|---|
| 日期 | 時間 | 主題 | 講師 |
| 8/6 (三) | 14:30 | 16:30 | 2025年交易制度宣導 | 證交所講師 |
| ETF商品介紹與投資訣竅 | 統一投信 林良一基金經理人 | ||
| 8/27 (三) | 14:30 | 16:30 | 2025年交易制度宣導 | 證交所講師 |
| ETF商品介紹與投資訣竅 | 統一投信 李哲宇專業襄理 | ||
| 主辦單位 | 臺灣證券交易所 |
|---|---|
| 講座地點 | 臺灣證券交易所 101大樓36樓會議室 (台北市信義路五段7號36樓) |
| 線上報名 | 報名網址: https://act.twse.com.tw/R1140601/ 或掃描  (QR Code) |
統一投信與逢甲大學推產學合作 讓學生獲得理財幸福感
2025.03.07
當前市場環境快速變化，投資理財已成為每個人不可或缺的能力，然而許多年輕人對投資仍存有迷思，甚至因資訊不足而錯失良機。因此，統一投信攜手逢甲大學開設「統一投信校園理財課程講座」，由總經理董永寬率領專業投資團隊擔任講師，幫助學生掌握金融市場趨勢與投資策略，落實「好基金，好幸福」的投資理念，讓投資不僅是財富的累積，更是獲得長期穩健幸福感的關鍵。
統一投信透過與學界的深度合作，設計一系列涵蓋共同基金投資、ETF入門、資產配置、另類投資等主題的專業課程，幫助學生建立穩健的投資策略與風險管理意識。此外，課程特別強調ESG投資的重要性，透過專業經理人的分享，讓學生理解如何運用金融工具促進永續發展，並將環境、社會與公司治理納入投資決策，讓投資不僅帶來財務成長，更能創造長遠的社會價值。
除了專業知識的傳授，統一投信更強調實務應用與產學交流。課程安排專題實作與成果發表，學生需分組進行市場分析與投資策略規劃，並發表研究成果。課程結束後會頒發結業證書給每一位參與學生，表現優異的團隊甚至可以獲頒獎狀。透過這樣的安排，學生可以在步入社會前就掌握正確的投資理財觀念，並獲得理財帶來的幸福感。
為了進一步推動產學合作，統一投信也積極推動暑期實習計畫，讓學生有機會深入企業，透過部門輪調、專案報告與業師指導，提升市場分析、投資管理與團隊合作能力。實習過程中，還有機會與統一投信基金經理人面對面交流，獲得寶貴的市場見解與職涯建議，不僅可以縮短學用落差，也能提前了解業界生態，為未來的職場發展做好準備。
統一投信積極履行企業社會責任（CSR），走進校園及台灣各地推廣金融理財教育，未來也將持續拓展與大專院校的合作，深化產學合作，讓大眾能夠透過正確的投資方式，實現「好基金，好幸福」的理財目標，正確利用理財規劃，享受幸福人生。
證交所 × 統一投信 共同辦理之「投資人教育活動」
本次由證交所與統一投信共同辦理之投資講座，聚焦於集中市場交易新制說明與總體市場環境解析，透並由專業經理人分享宏觀經濟趨勢與瞭解ETF商品，協助投資人建立正確投資認知。
金融詐騙防範
統一投信依循金融監理機關規範，建置防制詐騙及投資人保護之內部管理制度，並將相關要求整合納入KYC（認識客戶）與執行投資適性評估機制。於通路推廣與客戶服務過程，透過關懷提問及異常情形通報機制，主動辨識潛在風險，以降低詐騙事件發生並保障投資人權益
於實務執行層面，通路銷售與服務人員依既有作業流程，於特定情境下，加強對客戶關懷與提醒，包括：
- 一、 客戶投資行為與其風險承受度或過往投資經驗明顯不符
- 二、 高齡客戶或金融弱勢族群進行金額較大或異常頻繁之交易
- 三、 客戶對投資商品內容、資金來源或交易目的之說明出現不一致情形
- 四、 通路或服務人員察覺疑似受第三人不當影響或潛在詐騙風險之狀況
遇上述情形時，將依內部流程加強說明投資風險、確認客戶投資意願，並配合公司既有通報與後續處理機制，以降低詐騙事件發生之可能。
此外，本公司透過官網及社群平台推動防詐宣導，設置防詐專區並定期發布警示訊息，明確揭示不從事個股推薦、投資社團或代客操作。同時，持續參與投信投顧公會及校園講座，協助提升投資人對詐騙風險之辨識能力。2025年除配合公會辦理巡迴宣導外，亦自行舉辦共29場次的學生講座。辦理防制詐騙宣導活動之場次占總資產比率為9.45（場次/億元）。
防制詐騙宣導
